A Horizon já tem os acordos operacionais firmados. Você opera por todas elas sob a sua marca, sem negociar individualmente.
Em fase final de credenciamento: BTG Pactual, Nomad e Safra.
O programa atende três jornadas comuns no mercado brasileiro hoje. O fio condutor entre elas: profissionais que querem recomendar o que é melhor para o cliente — sem viés de comissão, sob dever fiduciário — e precisam de uma estrutura institucional pronta para isso.
Você está em uma assessoria (escritório XP, BTG, Itaú BBA ou outro) e quer sair do modelo de comissão para atender o cliente sob dever fiduciário, conforme a RCVM 19 — recomendando o que faz sentido para ele, não o que paga mais. A Horizon estrutura a transição: registro CVM, migração ordenada e operação plena em 30 a 60 dias.
Você já atua com alinhamento, mas opera hoje em outra plataforma de parceria — e busca uma estrutura mais robusta de research, compliance e suporte para entregar mais valor ao cliente. A parceria com a Horizon é proativa, não reativa.
Você é gerente de relacionamento ou private banker (Itaú, Bradesco, Santander, Safra) e quer deixar para trás o conflito estrutural de operar sob meta de venda de produto. Como consultor CVM, passa a recomendar o que é melhor para o cliente — independentemente da comissão. A Horizon apoia da obtenção do registro CVM à operação plena.
Requisitos para participar:
Programa com curadoria seletiva. Cada candidatura passa por avaliação caso a caso — não somos massa.
Estudou para entender investimentos, tirou certificações, conhece o cliente, sabe o que recomenda. A intenção sempre foi fazer o melhor pelo investidor.
Banco com meta de produto, assessoria com comissão, ou plataforma de parceria que cobra caro e entrega pouco. O alinhamento com o cliente fica em segundo plano porque a remuneração depende de outra coisa.
Montar consultoria CVM solo significa tirar registro, contratar compliance, negociar com instituições, produzir research e construir tecnologia. Muito atrito até entregar valor ao primeiro cliente.
Plataforma, compliance, research e canais institucionais prontos. Você mantém marca, autonomia e responsabilidade técnica próprias. Em 30 a 60 dias da candidatura, opera com alinhamento total ao cliente.
Estrutura para atuar com alinhamento total ao cliente e a infraestrutura institucional necessária para entregar valor sem precisar montar tudo sozinho.
Você é remunerado pelo cliente, não por instituições. Recomenda o que é adequado para ele, independentemente da comissão que o produto paga. Dever fiduciário sob a RCVM 19.
Até 80% da receita líquida chega a você. Estrutura societária e tributária desenhada para evitar bitributação, sem comissões ocultas no caminho.
A gente resolve a burocracia: documentos, prazos, relatórios, exigências regulatórias. Você foca no cliente — não em papelada.
CRM, plataforma operacional, fluxos de back office, modelos de contrato. Tudo pronto, white-label com a sua marca. Você opera no primeiro dia.
Análises de mercado, recomendações de carteira, materiais sobre produtos e teses de investimento. Você atende com a profundidade de uma equipe maior.
Acordos operacionais com XP, Avenue, C6, Inter, Daycoval e Bradesco — mais 3 em fase final de credenciamento. Acesso institucional pronto, sem você negociar.
O modelo tradicional de consultoria opera num split de receita 50/50 com o consultor — após custos operacionais, bitributação e compliance compartilhado. A Horizon repassa até 80% da receita líquida e absorve a operação. Veja o que muda em cada dimensão.
Quatro etapas curtas. De 30 a 60 dias em média, da candidatura ao primeiro repasse.
Você preenche o formulário online. A Horizon analisa o perfil.
Documentos, registro CVM, certificações. Assinatura eletrônica.
Definição da sua marca, instituições, contrato e dados bancários.
Treinamento, migração dos primeiros clientes e operação plena.
Pronto para conversar? O cadastro leva 30 segundos — e nossa equipe responde com a próxima etapa em até alguns dias.
Candidate-se ao programaSim. A Horizon não delega a atividade de consultoria nem compartilha responsabilidade regulatória. Você atua sob seu próprio CPF ou CNPJ e sob sua exclusiva responsabilidade técnica.
O papel da Horizon é fornecer infraestrutura, canais e suporte.
Não. A operação direta da Horizon (clientes próprios sob a marca Horizon) e a operação B2B (parceiros operando sob marca própria) são silos separados — bases de clientes distintas, equipes e canais distintos.
Cada parceiro tem sua própria carteira de clientes, sua marca, sua comunicação. A Horizon não disputa, não captura nem migra clientes do parceiro — fornece a infraestrutura para que o parceiro atenda os clientes dele com qualidade institucional.
Sim. O modelo é white-label — você opera com sua identidade visual, comunicação própria e marca. A Horizon fica nos bastidores operacionais.
Você precisa ter registro CVM ativo ou estar em processo de obtê-lo. Esse é um requisito de entrada não-negociável, conforme a RCVM 19.
Você pode ficar com até 80% da receita que gera. O modelo combina uma taxa fixa mensal (que cobre estrutura, compliance, plataforma e research) e uma parcela variável sobre a receita líquida via instituições parceiras.
Os valores exatos da sua faixa são apresentados na etapa comercial, depois da triagem inicial.
Não. A estrutura é desenhada para evitar bitributação. A receita chega a você sem camadas duplas de imposto, sem necessidade de contratar contador especializado em estruturas societárias complexas.
Cuidamos disso para você. Compliance regulatório, prazos, relatórios, exigências e documentos com a CVM são resolvidos pela Horizon.
Você mantém sua responsabilidade técnica (atua sob seu CPF/CNPJ), mas a parte operacional e burocrática fica conosco — para você focar no cliente.
Sim. Você tem acesso a análises de mercado, recomendações de carteira, teses de investimento e materiais sobre produtos.
Você atende com a profundidade técnica de uma equipe maior, sem precisar produzir tudo sozinho.
Plenamente ativas: XP Investimentos (recomendada pela maior cobertura de produtos), Avenue (foco internacional em dólar), C6 Bank, Inter, Daycoval (renda fixa e câmbio) e Ágora/Bradesco.
Em fase final de credenciamento: BTG Pactual, Nomad (conta e investimentos no exterior) e Safra.
O ciclo completo depende da maturidade documental do parceiro, mas em média leva de 30 a 60 dias após a aprovação na etapa de triagem.
Na etapa de Onboarding conduzimos a migração ordenada junto com você, respeitando obrigações regulatórias, contratos vigentes e a comunicação adequada ao cliente final.
A Horizon foi estruturada para atender alta renda — produtos, processos e padrão de atendimento foram desenhados para esse perfil.
Se sua carteira não tem essa concentração, vale uma conversa preliminar para avaliar fit antes de avançar.
Assessor de investimentos e consultor CVM são figuras regulatórias distintas. O assessor atua sob a estrutura de uma corretora (e é remunerado por ela via comissões), enquanto o consultor CVM atua de forma independente, regulado diretamente pela CVM sob a RCVM 19, e é remunerado pelo cliente.
O caminho para migrar passa por três etapas: (1) obtenção do registro CVM como consultor de valores mobiliários, (2) estruturação societária e tributária adequada, (3) migração ordenada da base de clientes respeitando contratos e obrigações vigentes. A Horizon apoia todas as etapas dentro do programa.
A pergunta mais importante não é "vale a pena financeiramente", e sim: você quer continuar recomendando o que paga melhor à instituição, ou passar a recomendar o que é melhor para o cliente? Dentro do banco, sua remuneração vem de produtos com comissão — existe conflito de interesse estrutural, por melhor que seja sua intenção pessoal.
Como consultor CVM, você atua sob a RCVM 19 com dever fiduciário: é remunerado pelo cliente, recomenda o produto adequado independentemente da comissão que ele paga, e sua reputação se constrói sobre alinhamento — não sobre meta de venda.
A migração exige registro CVM, planejamento da transição de carteira e adaptação ao modelo fee-based. O programa Horizon apoia o caminho com plataforma, research e compliance — para que você possa começar a operar com alinhamento sem precisar montar tudo sozinho.
O registro de consultor de valores mobiliários é regulado pela RCVM 19 (antiga Instrução CVM 592) e habilita o profissional ou a sociedade a prestar serviço de orientação sobre investimentos. Os principais requisitos: ter certificação reconhecida (CGA, CFA, CFP, CNPI, AAI com aprovação adicional, entre outras), apresentar documentação societária, manual de compliance, política de gestão de conflitos e contrato-padrão.
O processo na CVM costuma levar de 60 a 120 dias. Se você ainda não tem registro, a Horizon orienta o caminho dentro do programa.
O assessor de investimentos (antigo AAI) atua sob a estrutura de uma corretora — é remunerado por comissões pagas pelas instituições sobre os produtos que distribui. Há conflito de interesse estrutural: o assessor ganha mais quando vende mais produto, não quando o cliente ganha mais.
O consultor de valores mobiliários (consultor CVM) é registrado diretamente na CVM sob a RCVM 19. Não recebe comissão de instituições — é remunerado diretamente pelo cliente, em modelo fee-based. Atua em nome do cliente, sem conflito de interesse.
O programa Horizon é destinado exclusivamente a consultores CVM.
Preencha o pré-cadastro. Avaliamos seu perfil em alguns dias e respondemos. Se preferir, converse com um dos sócios antes.
